Estas ganancias provienen del tráfico de drogas.

Para usarlas, el jefe de la banda narco necesita que ese dinero sucio entre al sistema financiero formal aparentando un origen lícito.

Son varias las ventanas que tiene disponibles.

Bancos, casas de cambio y negocios de remesas de dinero.

Empresas de gestión inmobiliaria, corredoras de propiedades y automotoras.

Notarías, conservadores, casas de remate y hasta casinos de juego.

Como en una partida de póker, todo se trata de simular. En el proceso de lavado, puede que utilice un testaferro o palo blanco. Si es más osado construirá un perfil financiero falso para abrir una cuenta corriente, pedir un crédito o incluso cotizar en una AFP.

Para eso va a constituir una o más sociedades de fachada. A través de ellas, podrá pagarse un sueldo y blanquear el dinero confundiéndolo con las utilidades de un negocio formal.

Es probable que salga de compras e invierta en activos. En algunos poco convencionales como criptomonedas o caballos. O en bienes raíces y vehículos: Ferrari, McLaren, Porsche y Mercedes Benz, figuran también en esas causas.

Para llegar a este punto, el jefe de la organización criminal logró vulnerar uno o más controles del sistema antilavado.

⁠Del valor total de incautaciones por blanqueo de activos desde 2018, un tercio corresponde a bienes inmuebles. Son $32 mil millones.

Es un sector de riesgo y permeable al lavado. Sin embargo, varias corredoras están fuera del radar de la UAF. Una revisión en Portal Inmobiliario arroja que hay casi 60 sociedades que gestionan propiedades con casas o departamentos en venta o arriendo que no figuran en su nómina de sujetos obligados.

Una de ellas ofrece un departamento en Lo Barnechea de más de 300 m2 en $1.400 millones. Si un cliente adquiere al contado o en efectivo esa propiedad y no se conoce el origen de ese dinero, esa actividad sospechosa no es reportada a la UAF por la corredora.

Las automotoras son el segundo sector de la economía más vulnerado por actividades de blanqueo, según la UAF. Desde 2018, la PDI ha incautado $18 mil millones en vehículos comprados con dineros del lavado.

Desde 2023 son sujetos obligados y hoy hay más de 150 registradas en la UAF. En una revisión aleatoria en la Región Metropolitana, detectamos 24 que están al margen del sistema antilavado.

La vitrina de una de esas automotoras exhibe un Maserati año 2018 motor diésel 3.0. El valor supera los $45 millones. Tal como sucede con el departamento en Lo Barnechea, si la forma en que se adquiere ese vehículo escapa de lo común, el negocio de venta de autos no está obligado a alertar a la UAF.

Las casas de cambio figuran entre los 10 sectores más vulnerados por el blanqueo de capitales. Solo en la Región Metropolitana identificamos 6 negocios de divisas no inscritos en los registros de la UAF.

El sistema no solo falla en ese punto.

En Chile, el castigo por lavar activos es bajo y la mayoría de los condenados no paga con cárcel.

La UAF tiene pocos fiscalizadores, lo que limita la frecuencia y cobertura de las supervisiones a los sujetos obligados.

Por falta de recursos y especialización, esquemas más sofisticados de blanqueo no están siendo detectados por las policías y el Ministerio Público.